Trésorerie d'entreprise

L'essentiel 

La trésorerie d'entreprise est l'élément vital. La trésorerie d'entreprise doit faire l'objet de tous vos soins.

Cependant lorsque votre Entreprise est prospère, les dépenses et fonds de roulement provisionnés, il peut rester un disponible quelquefois important, peu rémunéré ou pas rémunéré du tout, pas utilisé, alors qu'il pourrait créer de la valeur à l'Entreprise ou optimiser son fonctionnement.

Trois postes sont à distinguer :

La trésorerie d'entreprise à COURT TERME de 15 jours à 6 mois
Cette trésorerie doit rester dans les comptes de l'entreprise.

La trésorerie d'entreprise à MOYEN TERME de 6 mois à 2 ans
SICAV monétaire ou compte à terme renouvelable tous les 6 mois.

La trésorerie d'entreprise à MOYEN - LONG TERME
de 2 à 4 ans proposition uniquement sur CONTACT

Nos solutions

Grace à l'expertise de certains de nos fournisseurs qui interviennent pour le compte des investisseurs

Institutionnels et des entreprises, nous pouvons vous apporter un ensemble de solutions efficaces pour rémunérer au mieux la trésorerie de votre entreprise.

Ils possèdent tous les outils nécessaires pour avoir accès à l'ensemble du marché et de ses tendances.

Placer vos liquidités ainsi permet de garder une confidentialité par rapport à votre banquier.

La Gestion de trésorerie d'entreprise ne diffère pas, dans les grandes lignes, d'une gestion prudente.

Toutefois, si votre entreprise fait état d'une trésorerie structurellement positive et n'envisage aucune opération à moyen terme nécessitant la mobilisation de ses ressources, elle pourra placer une partie de sa trésorerie d'entreprise dans un mandat de gestion plus dynamique, par exemple :

• Dans des sociétés décotées qui empruntent à des taux plus élevés que le marché obligataire permettant, conjecturalement, de doper les performances sur 10 à 20 % du placement.
• Dans les 19 500 OPCVM disponibles sur le marché français.
  
  Si vous recherchez la sécurité absolue
  
  Contrat de capitalisation " personnes morales "
  
  Cette technique consiste à placer par le biais de ce type de contrat la trésorerie moyen/long terme de votre entreprise.

             Elle demeure toutefois disponible sous certaines conditions.

Fiscalité

La plus-value est assimilée fiscalement à une prime de remboursement.

En cours de vie du contrat, l'assiette annuelle de la plus-value est calculée forfaitairement en revalorisant l'épargne investie initialement à raison de 105% du Taux Moyen des Emprunts d'état (TME), pour exemple le TME de décembre 2007 était de 4.41%. Il servira de base dans notre exemple à un contrat souscrit au mois de décembre 2007, pour toute sa durée.

Lors du rachat, la base taxable sera égale à la différence entre la valeur atteinte et la base forfaitairement évaluée.

L'intérêt de cette opération réside dans le fait de rémunérer sa trésorerie sur le fonds général de la compagnie d'assurance choisie. Nous sommes alors dans un mécanisme de taux garantis et acquis définitivement (effet cliquet). Une recommandation de la Fédération Française des compagnies d'assurances interdit l'utilisation de ce type de support (fonds en euros) pour un tel placement de trésorerie. Il faut donc, et les principes européens nous l'autorise, rechercher une compagnie européenne, non française.

Nous avons quelques solutions à vous proposer, solutions qui apportent une totale sécurité.

Les conditions d'accès varient selon les périodes.

Par exemple, jusqu'au 31 décembre 2007, nous proposions les modalités financières suivantes par un de nos partenaires :

• Souscripteurs : personne morale "non patrimoniale" qu'elle soit à l'IR ou à l'IS
• TMG : 5.50% brut en 2007 et 2008
• Pas de condition de frais de gestion
• Allocation d'actifs : 100% sur le fonds général autorisé
• Souscription minimale : 300.000 €
• Pénalités dégressives : 3%, 2% et 1% sur 3 ans
• Droits d'entrée : 0% mais facturation d'honoraires d'intervention.
  
  Cette méthode de gestion de votre trésorerie permet éventuellement, en cas de besoin de financement ou de trésorerie, de nantir ce placement au profit d'un organisme prêteur, ce qui évite de casser le cours de cette opération.
  
  Pour connaître nos conditions actuelles